PADAF – Achat de machines pour un créateur de boissons naturelles

Présentation de l’entreprise

La SAS PADAF, au capital social de 131 K€ a été créée en juin 2010 à Saint-Denis. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 747,4 K€ sur la situation intermédiaire au 09/11/2021.La société conçoit et fabrique des boissons de type jus de fruit, nectars et cocktail de fruit. Il s’agit d’une seule et même entité mais qui référence ses produits sous deux noms commerciaux :• La Boissonnerie de Paris (gamme de jus de fruits et nectars)• Borderline (gamme de cocktail)A noter que la société s’est déjà financée auprès des prêteurs Credit.fr en octobre 2019. Cet emprunt a été intégralement remboursé sans incident ce mois.L’entreprise embauche 5 personnes.

Présentation du projet

La société PADAF sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 60 K€ afin d’acquérir de nouvelles machines de production. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires sur la situation intermédiaire de novembre 2021 ressort à 747,4 K€, en augmentation de 50,9% par rapport à l’exercice 2020 où celui-ci s’élevait à 495,2 K€.La rentabilité est ainsi en hausse : 166,9 K€ sur les 10 premiers mois 2021 (22,3% du CA) contre un déficit de 47,4 K€ pour l’exercice précédent.Avec l’absence de versement de dividendes, la capitalisation de la société atteint 28,2%.On note une avance conditionnée de 49,9 K€ : il s’agit d’une aide de la région Île-de-France intervenue dans le cadre de la situation sanitaire. Celle-ci est remboursable sur une durée de 5 ans, incluant 24 mois de différé d’amortissement.L’endettement bancaire est de 77,2 K€ à la fin de l’exercice.Le fonds de roulement à la clôture est de 246,9 K€ pour un BFR excédentaire de 202,8 K€.La trésorerie à fin octobre 2021 ressort à 5,1 K€