PATENOTTE BELEY – Besoin de trésorerie pour accompagner la croissance d’activité

Présentation de l’entreprise

La SARL PATENOTTE BELEY, au capital de 8,3 K€ et créée en novembre 2015, est située à Chateauneuf-le-Rouge (13). Cette société est le fruit de la fusion de 2 sociétés, créées respectivement en 1973 et 1985.Elle intervient dans les domaines de la plomberie, du chauffage et de l’aménagement de salles de bain, et travaille essentiellement avec des particuliers.M. PATENOTTE est le gérant de cette société qui compte 9 personnes.Elle est détenue majoritairement par la holding familiale HGSP et a pour société sœur GLOBALE ENERGIE.La société a déjà emprunté sur Credit.fr en juillet 2021. A ce jour, le remboursement n’a connu aucun incident.Quant à GLOBALE ENERGIE, elle a déjà emprunté à huit reprises sur Credit.fr : six emprunts ont d’ores et déjà été remboursés, sans incident. Les deux financements en cours de remboursement ont été réalisés en septembre 2021 pour 80 K€ en court-terme ; en janvier 2022 pour 310 K€, et ne présentent aucun incident.

Présentation du projet

PATENOTTE BELEY sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 80 K€ afin de l’accompagner dans la croissance de son activité.Le besoin est total et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.PATENOTTE BELEY voit son chiffre d’affaires croître de 10,9 % malgré la crise de la Covid. Il est désormais de 1 399,4 K€.L’EBITDA atteint 87,2 K€ et représente 6,2 % du chiffre d’affaires (+1,1 point). Il faut noter qu’il est bonifié par une variation de stock négative de 116,1 K€.Le résultat net de la société ressort à 57,9 K€ soit 4,1% du chiffre d’affaires (+0,7 point).Les fonds propres s’élèvent à 119,2 K€, malgré une remontée de dividendes de 43 K€. Ils représentent 7,9 % du total bilan, ratio qui recule de 1,6 point.L’endettement augmente à 290 K€ (dont 197 K€ de PGE à rembourser à partir de juillet 2022) soit 3,3 fois l’EBITDA.Le FDR progresse via l’endettement. Le BFR variant dans les mêmes proportions du fait des stocks notamment, la trésorerie est quasiment stable à -11,8 K€.Sur l’exercice 2021, le chiffre d’affaires de la société a progressé à 1 676,7 K€ soit une hausse de 19,8 %.La trésorerie de la société à fin janvier est de 123 K€.