PATENOTTE BELEY – Besoin de trésorerie pour un plombier/chauffagiste

Présentation de l’entreprise

La SARL PATENOTTE BELEY, au capital de 8,3 K€ et créée en novembre 2015, est située à Chateauneuf-le-Rouge (13). La société est le fruit de la fusion de 2 sociétés, créées respectivement en 1973 et 1985.Elle intervient dans les domaines de la plomberie, du chauffage et de l’aménagement de salles de bain, et travaille essentiellement avec les particuliers.M. PATENOTTE est le gérant de cette société qui compte 9 personnes.Elle est détenue majoritairement par la holding familiale HGSP et a pour société sœur GLOBALE ENERGIE.

Présentation du projet

PATENOTTE BELEY sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 40 K€ afin de renforcer sa trésorerie.Le besoin est total et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.PATENOTTE BELEY voit son chiffre d’affaires croître de 10,9 % malgré la crise de la Covid. Il est désormais de 1 399,4 K€.L’EBITDA atteint 87,2 K€ et représente 6,2 % du chiffre d’affaires (+1,1 point). Il faut noter qu’il est bonifié par une variation de stock négative de 116,1 K€.Le résultat net de la société ressort à 57,9 K€ soit 4,1% du chiffre d’affaires (+0,7 point).Les fonds propres s’élèvent à 119,2 K€, malgré une remontée de dividendes de 43 K€. Ils représentent 7,9 % du total bilan, ratio qui recule de 1,6 point.L’endettement augmente à 290 K€ (dont 197 K€ de PGE à rembourser à partir de juillet 2022) soit 3,3 fois l’EBITDA.Le FDR progresse via l’endettement. Le BFR variant dans les mêmes proportions du fait des stocks notamment, la trésorerie est quasiment stable à -11,8 K€.La trésorerie de la société à ce jour est de 94,4 K€.