PETIT PRINCE SERVICES – Besoin de trésorerie pour une entreprise d’aide à la personne

Présentation de l’entreprise

La SAS PETIT PRINCE SERVICES, au capital social de 2,5 K€, a été créée en avril 2018 à Sérignan. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 441 K€ sur l’exercice 2020.La société propose du service à la personne (repassage, jardinage, bricolage, garde d’enfants…) et emploie 35 salariés à temps partiel (équivalent temps plein : 18).

Présentation du projet

La société PETIT PRINCE SERVICES sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 20 K€ afin de consolider sa trésorerie. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier au regard des mesures gouvernementales dont a pu bénéficier l’entreprise et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires 2020 est en augmentation de 39,7 % (441 K€) par rapport à l’exercice précèdent et l’EBITDA repasse en positif à 6,5 % du CA, soit 28,6 K€. Ce gain de rentabilité est principalement dû à l’augmentation de l’activité pour des charges d’exploitations restées stables. Le résultat d’exploitation passe à 22 K€ (contre -22 K€ en 2019), les bénéfices étant de 22,6 K€. Les fonds propres se reconstruisent (passant de 1 K€ en 2019 à 21,5 K€ en 2020). Les capitaux propres correspondent à 15,6 % du total bilan.Le total des dettes a augmenté : il s’élève à 116 K€ en 2020, dont 36 K€ de PGE ; contre 100 K€ sur la période précédente. L’endettement bancaire représente 1,79 année de rentabilité. A noter la présence d’un abandon de comptes courants d’associés pour 67,5 K€ sur l’exercice 2019.Le fonds de roulement redevient positif par rapport à l’exercice précèdent et atteint 36 K€ en 2020.La trésorerie se situe aux alentours de 17,6 K€ à fin mars 2021.