PMCA – Renforcement de fonds de roulement pour un groupe de menuiserie

Présentation de l’entreprise

La SARL PMCA au capital de 20K€ a été créée en 2012.Il s’agit d’une société spécialisée dans la distribution de menuiseries et fermetures.Le chiffre d’affaires de l’entreprise est de 5 810K€ pour un résultat net de 161K€L’effectif de la société est de 41 salariés.

Plus largement, la société fait partie du groupe FINANCIERE DE DISTRIBUTION qui réunit 4 sociétés de distribution de menuiserie et fermetures évoluant dans le sud de la France.Le groupe réalise un chiffre d’affaires de 13 789K€ pour un résultat net de – 625K€.

Présentation du projet

Les prêteurs Credit.fr sont sollicités à hauteur de 150K€ afin de renforcer le fonds de roulement de l’entreprise.Le besoin global de 150K€ est immédiat.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2018 est de 5 810K€, en baisse de 25%. Cette baisse s’explique par la scission de l’activité en 2018 avec la création d’une autre structure du groupe (PMCA).L’Excédent Brut d’Exploitation est de 219K€ soit 3.8% du chiffre d’affaires.

Le niveau de fonds propres est satisfaisant. Le ratio fonds propres sur total bilan est de 29%.Notons que le résultat est distribué à hauteur de 215K€.Il n’y a aucun endettement sur la structureAprès notre intervention, l’endettement représentera 26.3% des fonds propres et 0.6 année d’EBITDA.La trésorerie de la structure ressort à 695K€ a la clôture des bilans 2018. Elle était de 1 664K€ en 2017.