PROGISS – Financement du BFR pour un spécialiste du financement locatif

Présentation de l’entreprise

La SAS PROGISS au capital de 200 000€ et créée en 2007 est située à Villepinte (64). En 2019, elle réalise un chiffre d’affaires de 5 823 K€ et un résultat net de 66 K€.

La société est spécialiste du financement locatif et de la gestion d’actifs technologiques dans les métiers de l’animation, des effets spéciaux et du broadcast. Progiss propose des solutions logicielles, matérielles, de la formation, du support ou encore des services spécifiquement adaptés au secteur de la création numérique.

Elle emploie 6 salariés.

Présentation du projet

Le niveau d’activité a augmenté sur la fin d’année 2019 ce qui entraîne un besoin en fonds de roulement plus important. Les prêteurs Credit.fr sont sollicités à hauteur de 206 K€ pour financer ce besoin en fonds de roulement.

Le besoin global de 206 K€ est immédiat.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires baisse de 4.6% entre 2018 et 2019 pour atteindre 5 823 K€. Les charges sont stables, la rentabilité ressort iso 2018.L’EBITDA est de 142 K€ soit 2.4% du CA contre 146 K€ en 2018 soit 2.4% du CA.

La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 22.9%. La société s’est endettée sur l’exercice pour financer le site internet. A ce jour il est de 176 K€ soit 49% des fonds propres et 1.2 année d’EBITDA. On note une augmentation des créances clients qui impactent le besoin en fonds de roulement. La trésorerie ressort en baisse à -18 K€ à la clôture.