QUALITY AUTO – Besoin de trésorerie pour financer du stock

Présentation de l’entreprise

La SAS QUALITY AUTO, au capital social de 1 K€ a été créée en février 2015 à Bergerac. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 887,3 K€ sur l’exercice 2020 clôturé au 30/09.Il s’agit d’une société de revente de véhicules d’occasion achetés aux enchères.Les deux associés ainsi qu’un employé sont salariés de la structure. A noter que la société a déjà emprunté 25 K€ sur Credit.fr en janvier 2021. Le remboursement se passe sans incident.

Présentation du projet

La société QUALITY AUTO sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 30 K€ sous la forme d’un crédit court-terme in fine afin de financer l’achat de véhicules d’occasion. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement.Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2020 s’améliore nettement, à 887,3 K€, soit 39,9 % de plus que l’exercice précédent ou celui-ci s’élevait à 634,2 K€.En conséquence, la rentabilité ressort également en hausse à 83,6 K€ soit 9,4 % du CA contre 23 K€ l’année passée (3,6 % du CA).Les bénéfices réalisés par la société sont ainsi de 65,4 K€.La capitalisation de la société reste stable à 25,3 %. A noter le versement de 48,8 K€ de dividendes.L’endettement bancaire à fin septembre 2020 est de 70,3 K€ dont 30 K€ de PGE. Les comptes courants d’associés sont également restés stables à 84,5 K€.Le fonds de roulement de 213,7 K€ couvre le cycle d’exploitation.Le BFR atteint 207 K€.La trésorerie de la société au 30/09/2020 se chiffre à 6,6 K€.Le dirigeant nous annonce un chiffre d’affaires de 890,9 K€, à fin mai (8 mois), contre 535 K€ sur la même période de l’exercice précédent (+ 66,5 %)