QUALITY AUTO – Trésorerie pour un revendeur de véhicules

Présentation de l’entreprise

La SAS QUALITY AUTO, au capital social de 1 K€ a été créée en février 2015 à Bergerac. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 887,3 K€ sur l’exercice 2020 clôturé au 30/09.Il s’agit d’une société de revente de véhicules d’occasion achetés aux enchères.Les deux associés ainsi qu’un employé sont salariés de la structure.

Présentation du projet

La société QUALITY AUTO sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 25 K€ afin de faire face aux décalages de trésorerie entre le moment ou le véhicule est acheté et le moment où il est vendu (délai d’environ 1 mois). Ce montant sera complété d’un emprunt bancaire de 50 K€. Le besoin est immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement.Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2020 s’améliore nettement, à 887,3 K€, soit 39,9 % de plus que l’exercice précédent ou celui-ci s’élevait à 634,2 K€.En conséquence, la rentabilité ressort également en hausse à 83,6 K€ soit 9,4 % du CA contre 23 K€ l’année passée (3,6 % du CA).Les bénéfices réalisés par la société sont ainsi de 65,4 K€.La capitalisation de la société reste stable à 25,3 %. On peut noter le versement de 48,8 K€ de dividendes.L’endettement bancaire à fin septembre 2020 est de 70,3 K€ dont 30 K€ de PGE. Les comptes courants d’associés sont également restés stables à 84,5 K€.Le fonds de roulement de 213,7 K€ couvre le cycle d’exploitation.Le BFR atteint 207 K€.La trésorerie de la société au 30/09/2020 se chiffre à 6,6 K€.