REBATET – Achat d’un camion de transport

Présentation de l’entreprise

Créée en 1998, Rebatet est une société spécialisée en vente de fruits et légumes. Elle possède deux points de vente distincts : l’un situé à Saint-Genès-Champanelle et l’autre sur Orcines dans le Puy-de-Dôme. Les deux structures sont ouvertes 7 jours sur 7 et proposent un grand choix de fruits et de légumes frais et de saison, en direct des producteurs. Les points de vente commercialisent aussi de l’épicerie fine dont du miel, de la confiture, des épices, de l’huile et également des fromages à la coupe et de nombreux vins. L’entreprise a également commencé une activité de traiteur il y a trois ans.Visitez la boutique de Saint-Genès-Champanelle en 360° ici :

Présentation du projet

Monsieur Freitas sollicite les prêteurs de Credit.fr à hauteur de 49K€ pour le remplacement de leur camion de transport.

L’avis de l’analyste

Augmentation du niveau d’activité depuis la reprise, liée à la création d’un service traiteur. Le chiffre d’affaires atteint 1 088K€ en 2017.On note une baisse de la marge de 40,4% à 36,7% pour la vente de produits et de 57,6% à 55,4% pour la partie traiteur.Les charges externes et charges de personnel sont relativement stables. La baisse de la rentabilité est expliquée par cette diminution de la marge. L’excédent brut d’exploitation ressort à 62K€ soit 5,7% du CA contre 97K€ soit 9% du CA en 2016.La structure est bien capitalisée avec un rapport fonds propres sur total bilan de 38,4%, en amélioration grâce à la stratégie de réintégration du résultat.La dette s’amortit. Il n’y a qu’un seul emprunt qui correspond à la dette d’acquisition de la société, souscrite en 2012 et à échéance 2019. A ce jour, le capital restant dû est de 24K€ soit 14,8% des fonds propres et 0,4 année d’excédent brut d’exploitation.Les comptes courants d’associés s’élèvent à 55K€, avec 40K€ bloqués jusqu’en 2019 (relatifs à la dette d’acquisition). Les stocks sont plus importants mais grâce à des règlements fournisseurs plus longs, le besoin en fonds de roulement ressort iso 2016.La trésorerie s’améliore et est de 118K€ à la clôture.