S.O.S. Moteur – Trésorerie pour un vendeur de véhicules électriques urbains

Présentation de l’entreprise

La SARL SOS MOTEUR a été créée en novembre 2010 à Levallois-Perret. La société a réalisé un chiffre d’affaires de 811,8 K€ sur l’exercice 2019.Il s’agit d’un magasin qui commercialise et répare des véhicules de mobilité urbaine tels que des trottinettes et des scooters électriques.La clientèle se compose à 85% de particuliers.La société emploie 3 salariés, dont la gérante.

Présentation du projet

Les PGE bénéficient d’une garantie d’État à hauteur de 90% du capital restant dû. Ils sont constitués de 2 phases : la première de 12 mois avec un taux de 2% et un remboursement in fine (= en fin de période) / la seconde (optionnelle) d’une durée comprise entre 12 et 60 mois amortissables avec un taux qui varie de 3,95% à 5,65%. La société sollicite les prêteur Credit.fr à hauteur de 50 K€ sous forme de PGE afin de reconstituer sa trésorerie suite à la situation sanitaire

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires 2019 ressort à 811,8 K€, en très forte croissance de 205,5% (plus du triple) par rapport à l’exercice 2018 où celui-ci se portait à 265,7 K€.La rentabilité de la société s’améliore donc et atteint 29,8 K€.La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 39,4%.La clôture au 31/12/2019 fait état de 15,1 K€ de dettes bancaires. Le fonds de roulement sur l’exercice 2019 est de 57,4 K€ et couvre le cycle d’exploitation de l’entreprise.Le besoin en fonds de roulement s’élève quant à lui à 45,7 K€.