SARL AMIBAT – Recrutement d’un salarié et acquisition d’un véhicule

Présentation de l’entreprise

Amibat est une société spécialisée dans l’électricité, la plomberie et le chauffage pour les professionnels. Ses clients sont des industriels, des entreprises du tertiaire et quelques promoteurs immobilier. Depuis Avanton, siège social d’Amibat, dans le département de Vienne, les équipes interviennent dans tout le département ainsi que dans les départements limitrophes.La société emploie 28 salariés.

Présentation du projet

Les prêteurs Credit.fr sont sollicités à hauteur de 80K€ dans le cadre du recrutement d’un salarié supplémentaire (responsable d’agence) et de l’achat d’un véhicule.

L’avis de l’analyste

L’activité est en forte augmentation sur l’exercice 2016 de 35,2% pour atteindre 4 470K€. En effet, la société a effectué deux gros chantiers qui ont permis cette croissance. Selon les informations fournies par le client, le bilan 2017 sortira en mai et devrait être équivalent à 2015. La société fait appel à la sous-traitance pour répondre aux besoins de ses clients. Cela réduit la marge. L’excédent brut d’exploitation ressort à 67K€ soit 1,5% du CA contre 1,7% en 2015.La CAF est de 62K€ et permet de rembourser le nouvel emprunt.Le ratio fonds propres / total bilan est de 18,9% avec un total bilan important, lié aux créances clients importantes relatives au secteur d’activité. On note par ailleurs une augmentation des créances clients qui proviennent des deux chantiers exceptionnels. La structure est libre d’endettement. L’entreprise a recourt à de la cession de créances qui a été comptabilisé dans le bilan, d’où une trésorerie négative. Si on retraite ces éléments, la trésorerie réelle est de 80K€.