SARL AMSTRAMGRAM – Relais de trésorerie pour des micro-crèches

Présentation de l’entreprise

La SARL AMSTRAMGRAM, au capital social de 3 K€, a été créée en juin 2012 à Vernon (département de l’Eure). La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 327.9 K€ sur l’exercice 2020 clôturé en août.La société exploite plusieurs micro-crèches dans l’Eure. Les 6 salariées sont diplômées a minima de niveau V :- CAP Petite enfance- Diplôme d’Etat d’Auxiliaire de Puériculture- Diplôme d’Etat d’Educateur Jeunes Enfants 11L’entreprise met également à disposition des parents une application permettant d’accéder aux photos de leurs enfants, aux évènements, aux rapports d’activités, etc…

Présentation du projet

La société AMSTRAMGRAM sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 50 K€ afin de consolider sa trésorerie en attendant le versement d’une subvention de la CAF. Le besoin est global et immédiat

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements.Le chiffre d’affaires dégagé par la société sur l’exercice 2020 s’élève à 327,9 K€ : il est impacté par la situation sanitaire à hauteur de 3,8 % par rapport à l’exercice 2019, où il était de 341,1 K€. La rentabilité ressort toutefois en hausse à 28,2 K€, soit 8,6 % du CA. Pour l’exercice 2021, la société prévoit un CA de 386,8 K€ ( +17,9 % par rapport à 2019)La capitalisation de la société est de 26,3 %. Il n’y a pas eu de versement de dividendes sur l’exercice.Les dettes bancaires de 56,3 K€ se composent uniquement des emprunts souscrits chez d’autres plateformes de financement participatif. Les comptes courants d’associés enregistrés au passif de la société sont restés assez stables entre 2019 (27,1 K€) et 2020 (25,6 K€) soit un delta de -1,5 K€.La trésorerie de la société à fin avril 2021 s’élève à 5,7 K€