SARL GECO – Financement des travaux de rénovation pour un hôtel-restaurant dans le Tarn-et-Garonne

Présentation de l’entreprise

La SARL GECO exploite l’hôtel-restaurant 2 étoiles « L’Auberge de Lamagistère » situé dans le Tarn-et-Garonne.L’hôtel traditionnel dispose d’une vingtaine de chambres. Le petit déjeuner est servi 7 jours sur 7 sous forme de buffet continental à volonté. Le restaurant est ouvert le soir uniquement sur réservation, du lundi au jeudi soir pour la clientèle de l’Hôtel en demi-pension.La clientèle est touristique mais aussi professionnelle.

Présentation du projet

Monsieur Coridon sollicite les prêteurs de Credit.fr à hauteur de 23K€ afin de financer des travaux de rénovation de son établissement.Le client souhaite investir dans une piscine hors sol avec un espace détente et renouveler le mobilier des chambres (nouveaux téléviseurs 32 pouces…).

L’avis de l’analyste

Le niveau d’activité atteint 200K€ sur l’année 2017 contre 168K€ sur l’année 2016, soit une augmentation de 19%.Les charges sont correctement maîtrisées et permettent d’améliorer l’Excédent Brut D’exploitation à 38K€ (représentant 19% du CA) contre 23K€ en 2016.La CAF de 33K€ permet le remboursement de l’annuité de prêt.La structure financière est correctement capitalisée. Le ratio fonds propres/bilan total représente 60% du bilan total et ce grâce à la réintégration du résultat de l’exercice.L’endettement est limité et représente 37% des fonds propres et 0,7 année de CAF.La trésorerie s’améliore et représente 14K€ sur l’année 2017.