SAS LES CHENEAUX ENERGIE – Trésorerie pour un exploitant de centrales photovoltaïques

Présentation de l’entreprise

La SAS LES CHENEAUX ENERGIE au capital de 5 K€ a été créée en 2009 et est située à Neussargues en Pinatelle (15). En 2019, la structure réalise un chiffre d’affaires de 187,6 K€ . La société exploite plusieurs centrales photovoltaïques, permettant de produire de l’électricité. L’ensemble de la production est vendue à EDF.Elle est propriétaire des murs des centrales.A noter que LES CHENEAUX ENERGIE s’est déjà financée auprès des prêteurs Credit.fr en juillet 2018 ainsi qu’en juin 2019

Présentation du projet

Les PGE bénéficient d’une garantie d’État à hauteur de 90% du capital restant dû. Ils sont constitués de 2 phases. La première de 12 mois avec un taux de 2% et un remboursement in fine (fin de période). La seconde, optionnelle, d’une durée comprise entre 12 et 60 mois amortissables avec un taux allant de 3,95 % à 5,65%.LES CHENEAUX ENERGIE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 30 K€ sous la forme d’un PGE afin de consolider sa trésorerie suite au confinement. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2019 ressort en progression de 10,1 % à 187,6 K€ par rapport à celui réalisé en 2018 qui était de 170,3 K€.La rentabilité reste stable à 135,6 K€, soit 72,3 % du CA,.La capitalisation de la société est de 31,7 %. L’endettement bancaire s’amortit : à la clôture du bilan au 31/12/2019, il ressort à 557,1 K€ contre 627,9 K€ en 2018. Les comptes courants d’associés ont été entièrement remboursés.Le fonds de roulement de 149,8 K€ couvre le cycle d’exploitation.Le BFR atteint 149,1 K€.La trésorerie de la société au 31/12/2019 se chiffre à 0,7 K€.