SAT – Financement de BFR pour une société de pose de sols

Présentation de l’entreprise

La SARL SAT au capital de 5 000€ a été créée en 2012 et est située à Hoerdt (67). En 2018, elle réalise un chiffre d’affaires de 933 K€ et un résultat net de 16 K€.

La société a 2 activités : – Les prestations autour de la pose de sols : ventes et poses de tout sols bois, revêtements de sols stratifiés, pose de parquets, remise à niveau, …- La location de monte-charge.

Ses clients sont principalement des entreprises du bâtiment à l’instar de Bouygues, Vinci, Soprima, Triba, …

Présentation du projet

La société sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 20 K€ afin de financer son besoin en fonds de roulement relatif à la croissance de l’activité. En effet les délais de règlements clients s’allongent avec la nouvelle activité de monte-charge. Le besoin global de 20 K€ est immédiat.

L’avis de l’analyste

Croissance du niveau d’activité de 7.6% entre 2017 et 2018 avec la nouvelle activité de location de monte-charge.Les charges sont bien maîtrisées. L’EBITDA ressort à 29 K€ soit 3.1% du CA contre 5 K€ en 2017 soit 0.6% du CA.

La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 25.7%. A ce jour l’endettement est de 33 K€ soit 30.5% des fonds propres et 1.1 année d’EBITDA. Les délais de règlements se sont allongés ce qui entraîne une augmentation du BFR. La trésorerie ressort en hausse à 43 K€ à la clôture.