SAT – Travaux d’agencement pour une société de pose de sols

Présentation de l’entreprise

La SARL SAT au capital de 5 000€ a été créée en 2012 et est située à Hoerdt (67). La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 971,8 K€ sur l’exercice 2019.La société a 2 activités :- Les prestations autour de la pose de sols : ventes et poses de tout sols bois, revêtements de sols stratifiés, pose de parquets, remise à niveau, …- La location de monte-charge.Ses clients sont principalement des entreprises du bâtiment à l’instar de Bouygues, Vinci, Soprima, Triba, …La société emploie 16 personnesA noter que SAT s’est déjà financée auprès des prêteurs Credit.fr en novembre 2019

Présentation du projet

La SARL SAT sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 20 K€ afin de financer des travaux d’agencement. Ce financement ne comprend pas la reprise du premier encours Credit.fr. Le besoin est global et immédiat

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier au regard des mesures gouvernementales dont a pu bénéficier l’entreprise et sur l’évolution de son activité pendant les confinements. Le chiffre d’affaires 2019 ressort en hausse de 4.1% à 97,.8 K€ contre 933,4 K€ sur 2018.La rentabilité ressort à à 23,5 K€ soit 2,4% du CA.La capitalisation de la société est de 27,1%. Il n’y a pas eu de versement de dividendes sur l’exercice. Les dettes bancaires sont en légère augmentation, +3,5 K€, passant de 76 K€ en 2018 à 79.5 K€ en 2019. Les comptes courant d’associés au passif de la société sont en diminution à 3,9 K€ contre 7,4 K€ l’exercice passé.Le fonds de roulement de 195,7 K€ couvre le cycle d’exploitation de la sociétéLe BFR s’élève à 166,8 K€La trésorerie de la société à fin février 2021 s’élève à un peu plus de 100 K€.