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SERVECO – Trésorerie pour un spécialiste de la gestion des biodéchets

présenté par October France

50 000 €

2%

12 mois

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remboursés au total

hors fiscalité

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Attention Prêter de l’argent à des TPE/PME présente un risque de perte en capital et nécessite une immobilisation de votre épargne.

location

Lieux

Saint-Gaultier, France

activity

Activité

Enquêtes marketing & conseils

Présentation de l’entreprise

La SA SERVECO, au capital de 237 K€, a été créée fin 2009. Elle se situe à Saint-Gaultier (36).La société est spécialisée dans la mise en place de matériel lié à la gestion des biodéchets. Sont considérés comme biodéchets : les Huiles Alimentaires Usagées (HAU) et les Déchets de Cuisine et de Table (DCT).La société réalise un chiffre d’affaires de 1 533 K€ sur l’exercice 2019 et compte 6 salariés.

Présentation du projet

Les PGE bénéficient d’une garantie d’État à hauteur de 90% du capital restant dû. Ils sont constitués de 2 phases. La première de 12 mois avec un taux de 2% et un remboursement in fine (fin de période). La seconde, optionnelle, d’une durée comprise entre 12 et 60 mois amortissables avec un taux allant de 4,10% à 5,95%.

SERVECO sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 50 K€ sous la forme d’un PGE afin d’obtenir une ligne de trésorerie supplémentaire suite au confinement.

Le besoin est total et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier et l’évolution de son activité pendant le confinement.

Sur l’exercice 2019, le chiffre d’affaires a progressé de 22,8% pour atteindre 1 533,2 K€.L’EBITDA ressort à 246,4 K€ soit 16% du chiffre d’affaires. En 2018, il était de -10,9 K€ suite à une hausse du poste « autres achats et charges externes ».Le résultat net s’élève à 96,4 K€ et 6,3% du CA.En l’absence de dividendes, les fonds propres augmentent à 703,5 K€ et représentent 21,9% du total bilan. Le niveau d’endettement est maîtrisé à 64,2 K€.La trésorerie nette est stable à 137,7 K€.