SERVICE ENTRETIEN MAINTENANCE PACA – Accompagnement de la croissance d’une entreprise de plomberie

Présentation de l’entreprise

La SARL SERVICE ENTRETIEN MAINTENANCE PACA au capital de 100 000 € a été créée en 2013 à La Garde (83). En 2018, elle réalise un chiffre d’affaires de 3 315 K€ et un résultat net de 171 K€.

La société est spécialiste de l’entretien et de la maintenance des chaudières à gaz et des dépannages de chauffage pour les particuliers et les professionnels.

Présentation du projet

L’entreprise est en pleine croissance mais les délais de règlement des clients s’allongent. Les prêteurs Credit.fr sont sollicités à hauteur de 206 K€ afin de financer le développement et avancer les frais des chantiers à venir. Le besoin global de 206 K€ est immédiat.

A noter que le gérant détient aussi la société GIRAUD qui a emprunté sur Credit.fr en octobre 2018.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires croît de 24% entre 2017 et 2018 pour atteindre 3 315 K€. La marge de 69.5% est en baisse par rapport à 2017 où elle était de 74%. Les charges externes sont bien maîtrisées et les charges de personnel sont en hausse afin de répondre à la demande croissante. L’EBITDA ressort à 263 K€ soit 7.9% du CA contre 270 K€ en 2017 soit 10.1% du CA.

La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 42.3%. La dette moyen terme est limitée et s’amortit. A ce jour elle est de 33 K€ soit 5.5% des fonds propres et 0.13 année d’EBITDA. Augmentation des créances clients et dette fournisseurs qui impactent le besoin en fonds de roulement. La trésorerie ressort en baisse mais à un niveau confortable à 212 K€ à la clôture.