SOCIETE TELEPHONIQUE CEVENOLE PROVENCALE – Rénovation des locaux d’une PME

Présentation de l’entreprise

La société est spécialisée dans les travaux d’installation électrique et de plomberie.Elle réalise 80% de son CA grâce à l’entretien et la rénovation des réseaux existants.Sa clientèle se compose de 60% de particuliers et 40% de professionnels.Située à Avignon depuis 1982, elle emploie 2 salariés.

Présentation du projet

Les prêteurs Credit.fr sont sollicités à hauteur de 25K€ afin de financer la rénovation des locaux de l’entreprise (ravalement de façade et installation de volets roulants).

L’avis de l’analyste

Le niveau d’activité est de 170K€ sur l’année 2017, en baisse par rapport à l’année 2016.L’année 2016 était exceptionnelle avec un nombre supérieurs de chantiers.Les charges d’exploitation sont correctement maîtrisées et permettent une amélioration de l’Excédent Brut d’Exploitation à 11K€ soit 6.5% du CA.La CAF générée permet le remboursement de l’annuité de prêt.La structure financière est fortement capitalisée. Le ratio Fonds Propres/Total Bilan est de 61% (il était de 54% en 2016).Il n’y a pas d’endettement sur la structure.Après l’intervention Credit.fr, l’endettement représentera 2.5 année de CAF et 32% des fonds propres.La trésorerie est en amélioration à 6K€.