SPECT AUDIO PHRAT IMPLAN RATIO EVENE – Besoin de trésorerie d’un spécialiste de l’image

Présentation de l’entreprise

La SARL SAPHIR EVENTS au capital de 200 K€ a été créée fin 2004 à Clamart. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 1 039 K€ sur l’exercice 2019.La société est spécialisée dans la diffusion d’images via des vidéoprojecteurs ou des murs d’image. Elle peut aussi bien intervenir sur des plateaux de télévision, que sur des concerts ou autres manifestations.

Présentation du projet

Les PGE bénéficient d’une garantie d’État à hauteur de 90% du capital restant dû. Ils sont constitués de 2 phases. La 1ère de 12 mois avec un taux de 2% et un remboursement in fine (fin de période). La 2nde, optionnelle, d’une durée comprise entre 12 et 60 mois amortissables avec un taux allant de 5,95% à 4,10%. La société SAPHIR EVENTS sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 50 K€ sous la forme d’un PGE afin de compenser les reports d’évènements subis suite à la pandémie Covid-19.Le besoin est total et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et l’évolution de son activité pendant le confinement. Suite à l’obtention de nouveaux marchés, le chiffre d’affaires 2019 a très fortement progressé. Il atteint 1 039 K€ en 2019 soit une hausse de 78% par rapport à 2018.Cette progression a incité la société a faire appel à la sous-traitance, qui n’impacte que légèrement la rentabilité. L’EBITDA ressort à 123,4 K€ et représente 11,9% du chiffre d’affaires contre 81,5 K€ et 13,9% du CA en 2018.Le résultat net en fin d’exercice s’élève à 34,2 K€ contre 10,2 K€ précédemment.Les fonds propres sont de 475,5 K€ et représentent 32,6% du total bilan. L’endettement moyen-long terme s’élève à 208,3 K€ soit 43,8% des fonds propres.La trésorerie nette, à la clôture de l’exercice 2019, est de 139.4 K€.