STEELMOB – Acquisition de stock pour de la métallerie fine

Présentation de l’entreprise

La SAS STEELMOB, au capital social de 2 K€ a été créée en mai 2018 à Morlaas (Pyrénées-Atlantiques). La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 570 K€ sur l’exercice 2021 clôturé à fin juin.La société est spécialisée dans la métallerie fine (escaliers, verrières, garde-corps, terrasses extérieures), tout type de structures métalliques, et de menuiserie générale.La société gère le projet du début à la fin : elle s’occupe de la conception, de la fabrication, et de la pose.Sa clientèle est équitablement répartie entre particuliers et professionnels.L’entreprise emploie 6 salariés pour la partie métallerie, et 2 sur la partie menuiserie.

Présentation du projet

La société STEELMOB sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 50 K€ afin d’acquérir du stock supplémentaire en prévision de la hausse du prix des matières premières. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements. Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2021 ressort à 570 K€, en augmentation de 78,9% par rapport à l’exercice 2020 où celui-ci s’élevait à 318,5 K€.La rentabilité ressort également en hausse ; 63,6 K€ sur l’exercice (11,1% du CA) contre un déficit de 3,2 K€ pour l’exercice précédent.Avec l’absence de versement de dividendes, la capitalisation de la société atteint 23,2%.Il n’y a pas de versement de dividendes.L’endettement bancaire est de 97,1 K€ à la fin de l’exercice, soit une année et demie de rentabilité. Celui-ci a augmenté de 34,4 K€ par rapport à l’exercice précédent. Ce montant comprend toutefois 30 K€ de PGE avec un début de remboursement en 2021 sur 4 ans.Le fonds de roulement à la clôture est de 80,7 K€, pour un BFR également excédentaire de 22,1 K€.La trésorerie de clôture ressort à 58,5 K€.