T.E.P – Besoin en fonds de roulement pour une PME d’Île-de-France

Présentation de l’entreprise

Située en Île-de-France et créée en 2001, l’entreprise T. E. P est spécialisée dans les travaux de rénovation et d’entretien. Elle propose les services suivants : aménagement de combles, faux plafonds, cloisons, isolation thermique et acoustique, carrelage, parquet et autres.L’entreprise emploie une équipe de 3 salariés. Elle est connue pour la rapidité et la qualité de ses travaux. La clientèle de T.E.P est essentiellement composée de marchés publics (80%).

Présentation du projet

Ivan Mincovschi sollicite les prêteurs de Credit.fr à hauteur de 50K€. Ce montant sera alloué à consolider le fonds de roulement de l’entreprise afin d’anticiper les chantiers de l’été. En effet, cette saison est une période charnière pour le secteur et le carnet de commandes de T.E.P est rempli en juillet et août. Le dirigeant souhaite donc anticiper les dépenses et le décalage de trésorerie du fait d’un délai client élevé.

L’avis de l’analyste

Le CA est en hausse de 10% atteignant 378K€ en 2015 et le carnet de commande est déjà plein pour l’exercice en cours.La structure financière de l’entreprise est saine avec des fonds propres à 83% du total bilan.A noter que la société est libre d’endettement MT.La rentabilité opérationnelle de 30K€ et la CAF de 26K€ sont confortables pour faire face à la charge du prêt Credit.fr