T2M – Besoin de trésorerie d’une agence digitale

Présentation de l’entreprise

La SAS T2M au capital de 10 K€ a été créée en octobre 2019 à Paris (16ème arrondissement). Début 2020, la structure a racheté l’une des activités de ses actionnaires. Cette activité, qui a généré un chiffre d’affaires de 1 112 K€ en 2019, était dirigée par l’actuel Président de T2M.La société T2M est spécialisée dans la conception, le design et le développement de sites web et mobiles.

Présentation du projet

Les PGE bénéficient d’une garantie d’État à hauteur de 90% du capital restant dû. Ils sont constitués de 2 phases. La 1ère de 12 mois avec un taux de 2% et un remboursement in fine (fin de période). La 2nde, optionnelle, d’une durée comprise entre 12 et 60 mois amortissables avec un taux allant de 4,20% à 6,25%. T2M sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 30 K€ sous la forme d’un PGE afin de compenser l’impact de la pandémie Covid-19.Le besoin est total et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Etant donné sa création récente, T2M n’a pas encore réalisé ses premiers comptes. Cependant, le dirigeant nous a fourni les comptes de résultat 2018 et 2019 sur l’activité rachetée :Sur 2019, le chiffre d’affaires atteint 1 112 K€, en hausse de 34,8%. L’EBITDA s’élève, quant à lui, à 25 K€ soit 2,25% du chiffre d’affaires.Le résultat net est de 22,6 K€ à 2,03% du CA contre 1,8% en 2018.A noter qu’au 23/07/2020, la trésorerie était de 97,6 K€ et que sa banque principale lui a accordé un PGE de 240 K€.