Terre d’Opale – Développement de l’activité d’une société de tourisme d’affaires

Présentation de l’entreprise

La SARL TERRE D’OPALE au capital de 20 000€ et créée en 2012 est située à Le Rheu (35). En 2018, sur 14 mois, elle réalise un chiffre d’affaires de 2 992 K€ et un résultat net de 246 K€.

TERRE D’OPALE est une agence de tourisme d’affaires. Elle vend et organise des voyages, séminaires en France et à l’étranger.

La société fait partie du groupe AMS EVENEMENTS. Le groupe est composé de différentes agences, chacune spécialisée dans un domaine particulier :- AMS Evénements : agence événementielle, que nous avons financée en août 2018 et un projet est en cours. – Terre d’Opale : agence dédiée au tourisme d’affaires,- Invisia Prod : agence de prestations techniques.

Présentation du projet

Les prêteurs Credit.fr sont sollicités à hauteur de 250 K€ afin de financer le besoin en fonds de roulement nécessaire à la croissance de l’activité de TERRE D’OPALE. Le besoin global de 250 K€ est immédiat.

L’avis de l’analyste

La date de clôture a changé et est désormais en août. Les bilans 2018 sont sur 14 mois.

Le chiffre d’affaires 2018 sur 14 mois ressort à 2 992 K€.Grâce à une bonne maîtrise des charges, la rentabilité s’améliore. L’EBITDA ressort à 415 K€ soit 13.9% du chiffre d’affaires contre 215 K€ en 2017 soit 9.6% du chiffre d’affaires.En 2019, la société devrait réaliser un chiffre d’affaires de 2 217 K€ et un EBITDA de 286 K€.

La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 30%. A ce jour, l’endettement moyen terme est de 164 K€ soit 31% des fonds propres et 0.4 année d’EBITDA. On note une optimisation du besoin en fonds de roulement qui permet d’améliorer la trésorerie. Elle ressort à 33 K€ à août 2018.