TRANSDL – Trésorerie pour un transporteur normand

Présentation de l’entreprise

La SARL DUCHEMIN ET FILS, créée en 2004, a un capital de 40 K€ et est située à Tourville-sur-Odon (14).La société fait partie du groupe ÉTABLISSEMENT DUCHEMIN. Ce dernier est spécialisé dans la production, le conditionnement et le transport de pommes de terre.DUCHEMIN ET FILS s’occupe du transport afin d’expédier les produits du groupe vers les centrales d’achat et autres clients.

La société DUCHEMIN ET FILS a déjà emprunté sur Credit.fr en août 2017. Le remboursement s’est finalisé en août 2020, sans le moindre incident.Le groupe ÉTABLISSEMENT DUCHEMIN a également emprunté via notre plateforme à 2 reprises : la première en juin 2017 et la seconde en décembre 2017. Le premier a été totalement remboursé sans incident, et le dernier se terminera en décembre 2021, et ne compte aucun incident non plus.

Présentation du projet

Les PGE bénéficient d’une garantie d’État à hauteur de 90% du capital restant dû. Ils sont constitués de 2 phases. La première de 12 mois avec un taux de 2% et un remboursement in fine (fin de période). La seconde, optionnelle, d’une durée comprise entre 12 et 60 mois amortissables avec un taux allant de 4,20% à 6,25%.

DUCHEMIN ET FILS sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 50 K€ sous la forme d’un PGE afin de consolider sa trésorerie suite au confinement.Le besoin est total et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier et l’évolution de son activité pendant le confinement.Sur l’exercice clôturé à juin 2020, le chiffre d’affaires est en léger recul (-4.9%) pour atteindre 1 258,8 K€.L’EBITDA s’améliore et ressort à 57,2 K€ soit 4,5% du chiffre d’affaires (+1,2 point). Le résultat net s’élève à 20,2 K€ et 1,6% du CA.En l’absence de dividendes, les fonds propres augmentent (155,2 K€) pour représenter 24,9% du total bilan.Le niveau d’endettement est maîtrisé à 96,2 K€, soit 1,7 fois l’EBITDA.La trésorerie nette est de 6,9 K€.