TRIOPTIQUAL – Achat d’un camion de livraison

Présentation de l’entreprise

Créée en 2014, la société Trioptiqual est spécialisée dans la sous traitance de tri automatique à 100% par caméras et courant de Foucault (courants électriques créés dans une masse conductrice).L’entreprise est spécialisée dans le secteur automobile et compte 45 clients référencés dont 30 récurrents. Ses clients sont essentiellement des entreprises de décolletage (usinage de pièces tels que les vis, écrous,…). Située à Simard en Saône et Loire, la société emploie 6 salariés expérimentés.

Présentation du projet

Jean-Louis Colin sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 25K€ pour financer l’achat d’un camion destiné à assurer un service de livraison.

L’avis de l’analyste

L’activité est en augmentation. L’arrêté sur 6 mois présente un CA de 289K€ soit 79% du CA sur 12 mois en 2017 à 368K€. Au 30/09/2017 soit 6 mois d’activité, l’excédent brut d’exploitation ressort à 95K€ soit 32,9% du CA. La CAF de 92K€ sur 6 mois permet de faire face aux annuités d’emprunt. La société est correctement capitalisée avec un ratio fonds propres sur total bilan de 36,2%. La dette à ce jour est de 253K€, liée à l’acquisition des machines. Elle représente 140% des fonds propres et 2,3 années de CAF. L’activité dégage une trésorerie pléthorique à 93K€.