TURBO CEREAL FRANCE – Trésorerie pour une société de services aux agriculteurs

Présentation de l’entreprise

TURBO CEREAL FRANCE a été créée en mars 2017. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 10 864 K€ sur l’exercice 2019.La société propose aux agriculteurs des avances sur moisson (avance sur trésorerie). Dans le détail, cela signifie qu’au moment de l’avance sur moisson, TURBO CEREAL devient « propriétaire » d’une partie de la récolte, fixée en amont, mais l’agriculteur reste libre de vendre sa moisson à qui il le souhaite.Les avances de moisson sont ensuite « matérialisées » par la société via une euro-monnaie digitale.

Présentation du projet

La société TURBO CEREAL FRANCE sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 100 K€ afin de renforcer sa trésorerie en l’attente d’une levée de fonds prévue prochainement. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires 2019 de la société ressort à 10 864 K€, contre 2 910 K€ pour le premier bilan de la société clôturé au 31/12/2018 sur 23 mois.La rentabilité dégagée par la société sur 2019 s’élève à 101,7 K€.A noter que nous possédons un extrait comptable de la société arrêté début octobre 2020. Celui-ci fait état d’un chiffre d’affaires de 6 513 K€ pour une rentabilité en augmentation à 135,1 K€. En effet, la société a réalisé sur 2019 une activité de négoce de céréales qui n’a pas été poursuivie en 2020 afin de se concentrer uniquement sur les avances de moisson, qui dégagent davantage de marge mais à plus long terme.La capitalisation de la société est de 95,2 % sur l’exercice 2019. Il n’y a pas eu de versement de dividendes.A date de la demande, l’endettement bancaire se compose uniquement d’un PGE de 500 K€.Le fonds de roulement 2019 de la société de 2 922 K€ couvre le cycle d’exploitation.Le BFR de la société à date de clôture de l’exercice s’élève à 2 877 K€.