U3 – Financement de stock pour un magasin d’Avignon

Présentation de l’entreprise

La SAS U3 a été créée en 2003. Elle exploite un magasin d’achat/revente de matériel neuf et d’occasion sous l’enseigne Cash Express.Le magasin est situé dans une zone commerciale d’Avignon.La société embauche 5 salariés.

Présentation du projet

Le couple de gérants sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 21K€ afin de financer l’achat de stock.

L’avis de l’analyste

Le CA est relativement stable sur les exercices (+2,1%) pour atteindre 1 344K€ à la clôture 2017.Les charges sont stables, on note seulement une augmentation des achats de marchandises.L’excédent brut d’exploitation ressort à 98K€ soit 7,3% du CA contre 107K€ soit 8,1% du CA en 2016.La CAF de 65K€ permet de couvrir l’échéance.La structure est correctement capitalisée avec un ratio FP/TB de 37,2%. Elle verse des dividendes à sa holding pour le remboursement de la dette senior (pour le rachat de la société).U3 est, elle, libre d’endettement depuis mars 2018.La trésorerie est pléthorique à 85K€.