Urban Factory – Développement d’un équipementier informatique

Présentation de l’entreprise

La SAS URBAN FACTORY, au capital social de 220 K€, a été créée en octobre 2007 à Paris. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 5 399 K€ sur l’exercice 2020 (clôturé au 30/06) et 5 257 K€ sur le second semestre 2020.La société conçoit, fabrique et commercialise des accessoires destinés aux secteurs de l’informatique et de la téléphonie. L’entreprise se flatte de proposer des produits innovants, au design attrayant, en alliant le côté pratique à l’esthétique.URBAN FACTORY a également établi un partenariat avec Microsoft pour la conception d’étuis dédiés aux tablettes et ordinateurs du groupe américain.Depuis 2020, la société a axé une partie de son développement sur l’ergonomie des postes de travail (chaises ergonomiques, bureaux ergonomiques, etc…)L’entreprise emploie 9 salariés.

Présentation du projet

URBAN FACTORY sollicite les prêteur Credit.fr à hauteur de 400 K€ afin de financer sa croissance et son développement international. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements. Le chiffre d’affaires réalisé sur les 6 derniers mois de 2020 est quasiment équivalent à celui réalisé au cours de l’exercice passé, arrêté au 30/06/2020 : 5 257 K€ en décembre 2020 contre 5 399 K€ en juin 2020. Le chiffre d’affaires complet sur l’exercice 2021 arrêté au 30/06/2021 devrait ainsi s’élever à plus de 8 100 K€.La rentabilité dégagée par la société s’améliore grandement sur le second semestre 2020, passant de 241,5 K€ sur l’exercice 2020 (4,5% du CA) à 867 K€ à fin décembre 2020 (16,5% du CA).La capitalisation de la société à fin décembre 2020 s’élève à 34,2%. Il n’y a pas eu de dividendes versés sur la période.Les comptes courants d’associés au passif de la société sont en retrait de 48,5 K€ (128,5 K€ au 31/12/2020 contre 177 K€ au 30/06/2020).Concernant l’endettement bancaire de 1 864 K€, celui-ci comprend un total de 1 200 K€ de PGE qui commenceront à s’amortir en mai 2022, sur une durée de 4 ans.Le fonds de roulement de 3 764 K€ couvre le cycle d’exploitationLe BFR est également excédentaire de 3 653 K€La trésorerie de la société à fin juin 2021 reste dans le découvert autorisé.