Urban Factory – Financement de stock supplémentaire pour un appel d’offre

Présentation de l’entreprise

La SAS URBAN FACTORY, au capital social de 220 K€, a été créée en octobre 2007 à Paris. La structure a réalisé un chiffre d’affaires de 8 130 K€ sur l’exercice 2021, clôturé au 30/06/21.La société conçoit, fabrique et commercialise des accessoires destinés aux secteurs de l’informatique et de la téléphonie. L’entreprise se flatte de proposer des produits innovants, au design attrayant, en alliant pratique et esthétique.URBAN FACTORY a également établi un partenariat avec Microsoft pour la conception d’étuis dédiés aux tablettes et ordinateurs du groupe américain.Depuis 2020, la société axe une partie de son développement sur l’ergonomie des postes de travail (chaises ergonomiques, bureaux ergonomiques, etc…)L’entreprise emploie 9 salariés.A noter que la société s’est déjà financée auprès des prêteurs Credit.fr en août 2021. Cet emprunt est en cours de remboursement et ne rencontre aucun incident.

Présentation du projet

URBAN FACTORY sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 200 K€ afin de financer une commande de stock supplémentaire suite à un appel d’offre remporté avec un leader français de la distribution. Le besoin est global et immédiat.

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant les confinements. Le chiffre d’affaires réalisé sur l’exercice 2021 s’élève à 8 130 K€, en hausse de 50,6% par rapport à l’exercice 2020 où il s’élevait à 5 399 K€.La rentabilité s’améliore également (+1,9 point) : elle passe de 241,5 K€ (4,5% du CA) en 2020 à 524,6 K€ (6,4% du CA) sur 2021. La capitalisation de la société à fin juin 2021 s’élève à 34,6%. Il n’y a pas eu de dividendes versés sur la période, et pas de versements prévus sur les exercices à venir. Les comptes courants d’associés au passif de la société sont en retrait de 108,5 K€ (177 K€ en 2020 contre 68,5 K€ en 2021).Concernant l’endettement bancaire de 1 592 K€, celui-ci comprend un total de 1 200 K€ de PGE qui commenceront à s’amortir en mai 2022, sur une durée de 4 ans.Le fonds de roulement de 3 282 K€ couvre le cycle d’exploitation.Le BFR est également excédentaire de 3 888 K€.La trésorerie de la société à fin octobre 2021 s’élève à 321,6 K€.