Vignexpert Services – Achat de matériel et besoin de trésorerie pour une PME de la région bordelaise

Présentation de l’entreprise

La société Vignexpert Services a été créée en 2009 par Fabrice Privat et Magdalena Destriau. Elle est spécialisée dans toutes les phases du travail de la vigne tant sur le plan manuel que sur le plan mécanisé. Elle propose aussi des contrats annuels pour la gestion complète de domaines et de propriétés.Les travaux manuels de la vigne nécessitent une forte main d’œuvre : les équipes interviennent pour la taille, le pliage, l’épamprage, les travaux en vert et les vendanges. Pour être compétitif et offrir un service de qualité, la société a mis en place un plan de GPEC (Gestion Prévisionnelle des Emplois et des Compétences) et renforce la formation de ses salariés.Dans le même temps, l’entreprise développe son offre de travaux mécaniques : ce qui nécessite des investissements matériels importants. Cette activité permet d’offrir des prestations plus rentables et de répondre à l’ensemble des demandes spécifiques de la clientèle. La société a une activité avec une forte saisonnalité. Sur l’exercice clos au 31 décembre 2016, la société a employé 300 salariés, correspondant à 169 salariés en équivalent temps plein.

Présentation du projet

Fabrice Privat sollicite les prêteurs de Credit.fr à hauteur de 100 K€. L’activité de l’entreprise a besoin de trésorerie pour faire face à son développement, pour continuer à acheter et renouveler son matériel. De plus, le cycle d’exploitation génère un besoin de trésorerie : les salariés et les charges sociales sont payés en fin de mois et les clients payent à plus de 45 jours.

L’avis de l’analyste

En 2015, Vignexpert a réalisé un chiffre d’affaires de 4 390 K€, enregistrant une croissance de 12%. Depuis 2012, l’entreprise a passé un cap en termes de rentabilité. Ainsi, les Fonds Propres atteignent 17% du Total Bilan et l’absence deBesoin en Fonds de Roulement permet de dégager une trésorerie excédentaire de 275 K€. A fin février, l’endettement moyen terme est limité à 106 K€. La CAF dégagée par l’entreprise est de 127 K€, confortable pour faire face aux charges de prêts actuelles et futures.