VUPHAM – Consolidation de trésorerie pour un restaurant de bord de mer

Présentation de l’entreprise

La SARL VUPHAM, au capital social de 3 K€, a été créée en mars 2015 au LAVANDOU (département du Var). La structure a réalisé un CA de 176,7 K€ sur l’exercice 2019.Il s’agit d’un restaurant de bord de mer situé en station balnéaire, noté à la 12° place sur 127 sur TripAdvisor. Les deux gérants sont les seuls salariés de la société.

Présentation du projet

La SARL VUPHAM sollicite les prêteurs Credit.fr à hauteur de 30 K€ afin de consolider sa trésorerie. Le besoin est global et immédiat

L’avis de l’analyste

Ce projet a fait l’objet d’une étude spécifique liée à la situation sanitaire actuelle, en particulier sur les mesures gouvernementales dont l’entreprise a pu bénéficier, et sur l’évolution de son activité pendant le confinement. Le chiffre d’affaires sur l’exercice 2019 de 176,7 K€ a fortement augmenté par rapport à 2018 où il était de 134,8 K€ (+ 31,1 %).En conséquence, la rentabilité dégagée par la structure s’améliore à 41 K€, soit 23,2% du chiffre d’affaires, contre 33,4 K€ sur 2018.La capitalisation de la société est de 20,5%. Il n’y a pas eu de versement de dividendes pendant l’exercice.L’endettement bancaire de la structure au 30/09/2020 s’élève à 71 K€. Les comptes courants d’associés de 35,3 K€ sur 2019 sont en cours de remboursement (53,2 K€ en 2018).Le fonds de roulement est déficitaire de 2,2 K€.Le BFR de la société est négatif de 7,3 K€, les clients réglant comptant et la société réglant ses fournisseurs à un peu plus d’un mois.La trésorerie de la société à la clôture du bilan 2019 est de 5,1 K€.