WEALTH CONSEIL – Acquisition de deux portefeuilles d’assurance

Présentation de l’entreprise

SARL WEALTH CONSEIL au capital de 15K€ a été créée en 2012 et est située à Versailles.Cette société est spécialisée dans le courtage en assurance, le courtage en épargne salariale et le conseil en gestion de patrimoine à destination des particuliers et des entreprises.WEALTH CONSEIL réalise un chiffre d’affaires de 232K€ sur les 9 premiers mois de 2018 et un résultat net de 39K€.Il y a 1 salarié dans la structure et le gérant.

Présentation du projet

La société WEALTH CONSEIL souhaite acquérir deux nouveaux portefeuilles d’assurance.Le montant global de l’opération est de 125K€. Les prêteurs Credit.fr sont sollicités sur la totalité du projet. L’acquisition des portefeuilles se fera le 30 mars 2019.

L’avis de l’analyste

Le chiffre d’affaires sur les 9 premiers mois de l’année 2018 est de 232K€. À titre de comparaison, il était de 204K€ à la clôture des bilans 2017 (soit 12 mois).Les charges d’exploitations sont correctement maîtrisées.L’EBITDA sur les 9 premiers mois de 2018 est de 37K€ et représente 16% du chiffre d’affaires.

Le niveau des fonds propres est satisfaisant. Le ratio fonds propres sur total bilan est de 45%.L’endettement est de 82K€ au 30/09/2018 et représente 76% des fonds propres et 2.2 années d’EBITDA.La trésorerie de la structure s’améliore et ressort à 33K€ au 30/09/2018.